Státní protiinflační dluhopisy

Ing. Robert Novoměstský, MBA., EFA, pro Freedom Financial Services, s.r.o.

Ministerstvo financí České republiky do 23.12.2020 emituje proti-inflační dluhopisy. Hrubý roční výnos je dán inflací a 0,5 % p.a.

Tyto cenné papíry lze doporučit k zařazení do dluhopisové složky portfolia, a to i přes omezenou likviditu.

Dluhopisy může nakupovat pouze fyzická osoba. 

• Jedna osoba může do státních dluhopisů investovat tisíc až pět milionů korun.
• Výnosy jsou reinvestovány (jednou ročně). 
• Dluhopisy je možné předčasně prodat a to vždy jednou ročně.
• Výnosy dluhopisu podléhají dani ve výši 15 % srážkou u zdroje. 
• Vlastník tak nemusí podávat daňové přiznání. 

Upisovací období emisí Dluhopisu Republiky začalo 21. 9. 2020 a bude ukončeno dne 22. 12. 2020. Datum vydání emisí Dluhopisu Republiky je stanoveno na 31. 12. 2020:

• Výnos "proti-inflačního" dluhopisu přesně kopíruje vývoj spotřebitelských cen a navíc je navýšen o marži 0,50 % p. a. s tím, že vlastník dluhopisů má garantován minimální výnos ve výši 0,50 % p. a.

Dluhopisy Republika jsou splatné v době do 6 let od data emise a jejich výnos bude reinvestován jednou ročně do stejné emise dluhopisů.

Zdroje pro tento materiál

• web sporicidluhopisycr.cz, 
• vlastní zkušenost autora tohoto materiálu a 
• konzultace s pracovníky České spořitelny Hodonín a Kyjov.

Dluhopis lze objednávat pouze přes elektronický přístup ke správě majetkového účtu

Postup nákupu se liší podle toho, jestli jste vlastnili některou z předchozích emisí státních dluhopisů pro občany a zda máte zřízený elektronický přístup. 

Zřízení elektronického přístupu ke správě účtu je možné pořídit pouze osobně. 

Zájemci o státní dluhopisy se mohou vydat na vybrané pobočky oficiálních distributorů, kterými jsou Česká spořitelna a ČSOB, nebo je pořídit skrze elektronický přístup ke správě majetkového účtu.

• Ten se automaticky zřizuje každému, kdo již zakoupil alespoň jeden dluhopis osobně u distributora.

1. KROK

Dluhopis Republiky je možné pořídit jedním z níže uvedených způsobů v závislosti na tom, zda jste patřil/a či patříte mezi vlastníky některé z předchozích emisí státních dluhopisů pro občany či nikoliv.

1.A)        Vlastnil/a jsem některou z předchozích emisí státních dluhopisů pro občany:

1.A.1.)     Máte-li zřízen elektronický přístup ke správě majetkového účtu 

V případě, že již nemáte k dispozici přihlašovací údaje, kterými jsou osobní číslo a PIN, můžete požádat o jejich opětovné zaslání.

1.A.2.)     Nemáte-li zřízen elektronický přístup

Postup ke zřízení elektronického přístupu je uveden na webu sporicidluhopisycr.cz.

1.B)        Nevlastnil/a jsem některou z předchozích emisí státních dluhopisů pro občany:

1.B.1.)     Žádost o úpis aktuálně nabízených emisí Dluhopisu Republiky je možné podat prostřednictvím elektronického přístupu ke správě majetkového účtu. 

• Za účelem zřízení elektronického přístupu je potřeba se dostavit na pobočku smluvního distributora, kde se provádí řádná identifikace a autentizace klienta.
• Zde Vám bude elektronický přístup zřízen podáním Žádosti o zřízení elektronického přístupu ke správě majetkového účtu. 
• Jedná se o zpoplatněnou službu, na základě které Vám bude zřízen majetkový účet v samostatné evidenci státních dluhopisů včetně elektronického přístupu k němu. 
• Přihlašovací údaje jsou zasílány do 14 dnů. 
• Z bezpečnostních důvodů je část přihlašovacích údajů zasílána na mobilní telefon a část poštou na doručovací adresu, kterou uvedete v Žádosti. 
• Následně je pak prostřednictvím elektronického přístupu možné podat žádost o úpis kterékoliv emise Dluhopisu Republiky.
• Elektronický přístup lze na pobočce smluvního distributora eventuálně zřídit i podáním Žádosti o úpis alespoň minimálního počtu kusů (tj. 1 000 ks) libovolné emise Dluhopisu Republiky.

1.B.2.         Žádost o úpis aktuálně nabízených emisí Dluhopisu Republiky je možné podat rovněž prostřednictvím vybraných poboček smluvních distributorů. 

• Jak je již uvedeno výše, při podání žádosti Vám bude automaticky zřízen elektronický přístup ke správě majetkového účtu. 
• Elektronický přístup Vám umožní nepřetržitý zabezpečený přístup k majetkovému účtu. 
• Přihlašovací údaje obdržíte do 14 dnů po uhrazení ceny upisovaných dluhopisů na platební účet distributora. 
• Z bezpečnostních důvodů je část přihlašovacích údajů zasílána na mobilní telefon a část poštou na doručovací adresu, kterou uvedete v Žádosti.

Při pořizování státních dluhopisů prostřednictvím distributora Vám budou předloženy k podpisu následující dokumenty:

Česká spořitelna, a.s.:

• Smlouva o investičních službách
• Žádost o úpis státních dluhopisů České republiky
• Znalostní profil klienta

Československá obchodní banka, a. s.:

• Komisionářská smlouva
• Žádost o úpis státních dluhopisů České republiky
• V případě, že nejste klientem Československé obchodní banky, a. s., bude Vám k podpisu předložen také Identifikační list.

Přesáhne-li celková hodnota upisovaných dluhopisů dané emise Dluhopisu Republiky částku stanovenou příslušnými emisními podmínkami, může Vám být k podpisu předloženo Čestné prohlášení. Pro všechny dosavadní emise Dluhopisu Republiky činí tato částka 300 000 Kč. Pokud podá upisovatel více žádostí o úpis, počty kusů upisovaných dluhopisů se sčítají.

2. KROK

Cenu Vámi pořizovaných státních dluhopisů je v souladu s emisními podmínkami dluhopisu nutné uhradit nejpozději do 23. 12. 2020.

V případě úpisu státních dluhopisů prostřednictvím elektronického přístupu ke správě majetkového účtu, uhradíte cenu úpisu přímo na platební účet Ministerstva financí (platební údaje se generují po potvrzení požadavku na úpis žadatelem). 

Pokud byla Žádost o úpis státních dluhopisů podána prostřednictvím distributora, je třeba provést platbu na platební účet distributora (platební údaje jsou uvedeny v žádosti o úpis). 

Pokud nebude platba připsána na účet do výše uvedeného termínu, tj. 23. 12. 2020, Vaše Žádost o úpis bude stornována.

V případě, že jste Dluhopis Republiky upsal/a prostřednictvím elektronického přístupu, můžete si ověřit stav úhrady ceny dluhopisů prostřednictvím elektronického přístupu ke správě majetkového účtu.

3. KROK

K datu vydání příslušných státních dluhopisů budou Vámi pořízené dluhopisy připsány na majetkový účet, který Vám bude zřízen v samostatné evidenci Ministerstva financí, pokud jste dosud nevlastnil/a některou z předcházejících emisí státních dluhopisů pro občany.

DALŠÍ FÁZE

Po datu vydání státních dluhopisů si můžete prostřednictvím elektronického přístupu ke správě majetkového účtu zobrazit výpis z majetkového účtu, na kterém jsou evidovány Vaše státní dluhopisy. 

Papírové výpisy jsou zpoplatněny a je možné o ně požádat prostřednictvím smluvního distributora.

U jednotlivých emisí Dluhopisu Republiky bude každoročně docházet k reinvestici výnosu dluhopisu na Váš majetkový účet. 

K datu splatnosti Vám bude vyplacena výsledná částka včetně reinvestovaných výnosů dluhopisu a posledního výnosu dluhopisu na Váš platební účet.

Předčasné splacení

Žádost o předčasné splacení všech nebo části držených dluhopisů může být podána zdarma prostřednictvím elektronického přístupu ke správě majetkového účtu na základě emisních podmínek. 

Žádost o předčasné splacení je rovněž možné podat prostřednictvím distributora, a to za poplatek dle platného ceníku. 

Investované finanční prostředky je možné získat zpět bez jakékoliv finanční penalizace.

Žádost o předčasné splacení je možné podávat jednou ročně ve stanovených obdobích. 

• Dluhopisy budou splaceny převodem na Vámi určený platební účet k níže uvedeným datům stanoveným příslušnými emisními podmínkami. 
• Při předčasném splacení bude vyplacen také výnos dluhopisu za poslední výnosové období.

Minimální počet dluhopisů pro žádost o předčasné splacení je 1000 kusů k jednomu datu předčasného splacení.

• Do 500 000 kusů včetně není žádost o předčasné splacení k jednomu datu předčasného splacení omezena. 
• Z počtu kusů nad 500 000 kusů může být předčasně splaceno k jednomu datu předčasného splacení nejvýše 50 % kusů.